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Calculateurs d'épargne · gratuits, sans inscription

Votre épargne mérite
mieux qu'un livret qui dort.

Intérêts composés, comparaison des enveloppes à fiscalité réelle, économie d'impôt du PER : les chiffres pour décider, sans jargon ni inscription.

Voir ma courbe d'épargneComparer les placements →
01Intérêts composésCapital de départ, versements mensuels, durée : visualisez la courbe de votre épargne et la part des intérêts.02Livret A, assurance vie ou PEA ?La même épargne dans trois enveloppes, fiscalité de sortie déduite : ce qu'il vous reste vraiment.03PER : votre économie d'impôtCombien un versement PER réduit votre impôt selon votre tranche, et ce qu'il vous coûte réellement.04Devenir rentierLe capital qu'il faut pour vivre de son épargne, et dans combien d'années vous pouvez l'atteindre.

Questions fréquentes

C'est quoi, les intérêts composés ?

Les intérêts que produisent vos intérêts. Chaque année, les gains s'ajoutent au capital et produisent à leur tour des gains : c'est exponentiel. Sur 20 ans à 7 %, 200 € par mois deviennent plus de 104 000 € alors que vous n'en avez versé que 48 000.

Livret A ou assurance vie en 2026 ?

Le Livret A rapporte 1,5 % net depuis février 2026 — idéal pour l'épargne de précaution, inutile au-delà. Les fonds euros d'assurance vie visent environ 2,9 % en 2026, et les actions font historiquement ~7 %/an en moyenne sur longue durée (sans garantie). Notre comparateur applique la fiscalité réelle de chaque enveloppe.

Le PER vaut-il le coup ?

Surtout si votre TMI est à 30 % ou plus : chaque versement déduit fait économiser 30 à 45 % d'impôt immédiatement. En contrepartie, l'argent est bloqué jusqu'à la retraite et la sortie est imposée — l'avantage vient de la différence entre votre TMI actuelle et celle à la retraite.

Ces calculateurs sont-ils vraiment gratuits ?

Oui, tous, sans inscription ni limite. Les calculs s'exécutent dans votre navigateur : rien n'est envoyé sur un serveur. Le site se finance par des liens partenaires clairement identifiés.